Jste zde: Úvodní stránka » excel » funkce » ms-excel-funkce-financni

Finanční funkce - Excel

Seznam finančních funkcí

Před použitím funkcí finančních doporučuji se seznámit s principem těchto funkcí v excelu (například v mém článku finanční funkce v Excelu - teorie ).

Seznam finančních funkcí v MS Excelu:

• ACCRINT
• ACCRINTM
• AMORDEGRC
• AMORLINC
• COUPDAYBS
• COUPDAYS
• COUPDAYSNC
• COUPNCD
• COUPNUM
• COUPPCD
• CUMIPMT
• CUMPRINC
• ODPIS.ZRYCH Vrátí odpis aktiva za určité období viz popis dále
• ODPIS.ZRYCH2 Vrátí odpis aktiva za určité období viz popis dále
• DISC
• DOLLARDE
• DOLLARFR
• DURATION
• EFFECT
• BUDHODNOTA Vrátí budoucí hodnotu investice viz popis dále
• FVSCHEDULE
• INTRATE
• PLATBA.ÚROK Vrátí výšku úroku investice za dané období viz popis dále
• MÍRA.VÝNOSNOSTI Vrátí vnitřní výnosové procento viz popis dále
• MDURATION
• MOD.MÍRA.VÝNOSNOSTI Vrátí vnitřní sazbu výnosu viz popis dále
• NOMINAL Vrátí nominální roční úrokovou sazbu
• POČET.OBDOBÍ Vrátí počet období pro investici viz popis dále
• ČISTÁ.SOUČHODNOTA Vrátí čistou současnou hodnotu investice viz popis dále
• ODDFPRICE
• ODDFYIELD
• ODDLPRICE
• ODDLYIELD
• PLATBA Vrátí hodnotu pravidelné splátky anuity viz popis dále
• PLATBA.ZÁKLAD Vrátí hodnotu splátky jistiny pro zadanou investici za dané období viz popis dále
• PRICE
• PRICEDISC
• PRICEMAT
• SOUČHODNOTA Vrátí současnou hodnotu investice viz popis dále
• ÚROKOVÁ.MÍRA Vrátí úrokovou sazbu za období viz popis dále
• RECEIVED
• ODPIS.LIN Vrátí přímé odpisy viz popis dále
• ODPIS.NELIN
• TBILLEQ
• TBILLPRICE
• TBILLYIELD
• ODPIS.ZA.INT
• XIRR
• XNPV
• YIELD
• YIELDDISC
• YIELDMAT

BUDHODNOTA

Syntaxe

BUDHODNOTA(sazba;období;splátka;souč_hod;typ)

Popis argumentů:

• Sazba - konstantní úroková míra za období.
• Období - celkový počet období pro splácení
• Splátka - konstantní splátka za každé období
• Souč_hod - jakou hodnotu má právě série příštích splátek. (0 = neni-li uvedeno)
• Typ - Je-li typ vynechán je = 0. Určuje provádění splátek (0 = Na konci období, 1 = Na počátku období)

Poznámky

Pozor na časovou hodnotu. Pokud provádíte měsíční splátky půjčky na dobu pěti let při ročním úroku 10 procent, bude sazba 10%/12 a období 5*12. Pokud u stejné půjčky splácíte jednou ročně, bude sazba 10% a období 5.

Vydávané peníze se vyjadřují zápornými čísly (úložka). Obdržené peníze, jako například se vyjadřují kladnými čísly.

Příklady

Uložíme 10.000 Kč na účet s úrokovou mírou 6% pa. Úrok se připisuje každý měsíc (tj. měsíční úroková míra 6%/12 = 0,5%). Budeme ukládat 1000 Kč na počátku každého měsíce, a to po dobu příštích dvou let. Kolik peněz bude na účtě na konci tohoto období? Mohu si za to pořídit nové auto?

=BUDHODNOTA(0,5%; 24; -1000; -10000; 1) rovná se 36.830,71 Kč

Na konci měsíce po dobu jednoho roku budete ukládat na spořící účet 1000 Kč. Úroková sazba je 2,5% pa. Poznámka: Ve výpočtu není zahrnuto zdanění.

=BUDHODNOTA(2,5%/12; 12; -1000;) se rovná 12.138,48 Kč

ČISTÁ.SOUČHODNOTA

Syntaxe

ČISTÁ.SOUČHODNOTA(sazba;hodnota1;hodnota2; ...)

Popis argumentů:

• Sazba - diskontní sazba vztažená k úročenému období
• Hodnota1, hodnota2,... hodnota29 - představující peněžní toky. Plateby (záporné hodnoty), příjmy (kladné hodnoty)

Poznámky

• U funkce ČISTÁ.SOUČHODNOTA zadávat proto platby a příjmy ve správném pořadí.
• Argumenty obsahující chybové hodnoty nebo texty, které nelze převést na číslo, jsou ignorovány.
• Lze použít odkaz na oblast buněk A1:A10 (viz příklad)

Příklady

Investujete 100 000 Kč a roční příjmy ve třech následujících letech jsou 33 000 Kč, 44 000 Kč a 55 000 Kč. Roční diskontní sazba je 10%. V tomto příkladu jsou náklady ve výši 100 000 Kč jednou z hodnot, protože platba proběhne na konci 1. období. Potom čistá současná hodnota investice je:

=ČISTÁ.SOUČHODNOTA(10%; -100000; 33000; 44000; 55000) rovná se 6 987,23 Kč

MÍRA.VÝNOSNOSTI

MOD.MÍRA.VÝNOSNOSTI

ODPIS.LIN

Syntaxe

ODPIS.LIN(náklady;zůstatek;životnost)

Popis argumentů:

• Náklady - pořizovací cena aktiva
• Zůstatek - zůstatková cena na konci doby odepisování
• Životnost - počet let, ve kterých se aktivum odepisuje

Příklady

Koupen automobil za 90 000 Kč, který má životnost 5 let a zůstatková cena je 500 Kč. Povolená odpisovaná částka pro každý rok je:

=ODPIS.LIN(90000; 500; 5) rovná se 17 900 Kč

ODPIS.NELIN

Syntaxe

ODPIS.NELIN(náklady;zůstatek;životnost;za)

Popis argumentů:

• Náklady - pořizovací cena aktiva
• Zůstatek - zůstatková cena na konci doby odepisování
• Životnost - počet let, ve kterých se aktivum odepisuje
• Za - období, pro které se počítá výše odpisů (ve stejných jednotkách jako životnost)

ODPIS.ZRYCH

Syntaxe

ODPIS.ZRYCH(náklady;zůstatek;životnost;období;měsíc)

Popis argumentů:

• Náklady - pořizovací cena aktiva
• Zůstatek - zůstatková cena na konci období odpisu (někdy se nazývá zůstatková hodnota aktiva)
• Životnost - počet období, po které je aktivum odepisováno (někdy se nazývá životnost aktiva)
• Období - období, za které chcete vypočítat odpis. Argument Období musí být ve stejných jednotkách jako argument Životnost
• Měsíc - počet měsíců v prvním roce odepisování. Jeli vynechán, bude jeho hodnota 12

PLATBA

Syntaxe

PLATBA(sazba;pper;souč_hod;bud_hod;typ)

Popis argumentů:

• Sazba - úroková sazba dané půjčky
• Pper - počet plateb půčky
• Souč_hod - aktuální hodnota nebo celková hodnota budoucích plateb
• Bud_hod - předpokládaná budoucí hodnota. Pokud není argument bud_hod uveden, je mu přiřazena hodnota 0 (nula)
• Typ - Je-li typ vynechán je = 0. Určuje provádění splátek (0 = Na konci období, 1 = Na počátku období)

Poznámky

Funkce PLATBA v sobě zahrnuje jistinu a úroky, ale již další poplatky či daně (například z úroku u spřicího účtu)

Přesvědčte se, že používáte správné nástroje pro specifikaci parametrů odhad a pper. Jestliže provádíte měsíční splátky na pětiletou půjčku s 24% roční úrokovou sazbou, použijte 24%/12 pro specifikaci sazby a 5*12 pro pper. Jestliže provádíte pouze jednoroční splátky na stejnou půjčku, použijte 24% pro sazbu a 5 pro pper.

Příklady

Velikost měsíční platby při půjčce 10 000 Kč s ročním úrokem 8 procent, kterou musíte zaplatit během 10 měsíců:

PLATBA(8%/12; 10; 10000) rovná se -1037,03 Kč

PLATBA.ZÁKLAD

Syntaxe

PLATBA.ZÁKLAD(sazba;za;pper;souč_hod;bud_hod;typ)

Popis argumentů:

• Sazba - roční úroková sazba vztažená k úročené periodě
• Za - určuje periodu a musí být z intervalu od 1 do pper
• Pper - počet period
• Souč_hod - aktuální hodnota - celková aktuální hodnota budoucích plateb
• Bud_hod - předpokládaná budoucí hodnota. Pokud bud_hod není uvedena, je jí přiřazena 0 (budoucí hodnota půjčky, například 0)
• Typ - Je-li typ vynechán je = 0. Určuje provádění splátek (0 = Na konci období, 1 = Na počátku období)

Poznámky

Přesvědčte se, že používáte správné nástroje pro specifikaci parametrů odhad a pper. Jestliže provádíte měsíční splátky na pětiletou půjčku s 24% roční úrokovou sazbou, použijte 24%/12 pro specifikaci sazby a 5*12 pro pper. Jestliže provádíte pouze jednoroční splátky na stejnou půjčku, použijte 24% pro sazbu a 5 pro pper.

Příklady

Vzorec vrátí hodnotu splátky základní jistiny pro první měsíc z dvouleté půjčky 2000 Kč při roční úrokové sazbě 10 procent:

PLATBA.ZÁKLAD(10%/12; 1; 24; 2000) rovná se -75,62 Kč

POČET.OBDOBÍ

Syntaxe

POČET.OBDOBÍ(sazba;splátka;souč_hod;bud_hod;typ)

Popis argumentů:

• Sazba - úroková míra pro úročené období
• Splátka - platba prováděná v každém období.
• Souč_hod - je současná hodnota v budoucnu získaných plateb
• Bud_hod - je budoucí hodnota, kterou chcete získat po poslední platbě. Není-li tento argument uveden, předpokládá se 0 (například budoucí hodnota půjčky je 0)
• Typ -Je-li typ vynechán je = 0. Určuje provádění splátek (0 = Na konci období, 1 = Na počátku období)

Příklady

POČET.OBDOBÍ(12%/12; -100; -1000; 10000; 1) rovná se 60 POČET.OBDOBÍ(1%; -100; -1000; 10000) rovná se 60

Za kolik měsícu splatím půjčku 1000 Kč, při úrokové sazbě 1%/měsíc (12% pa.) a splátce 100 Kč měsíčně. Splácet se bude na konci období

POČET.OBDOBÍ(1%; -100; 1000) rovná se 11

SOUČHODNOTA

Syntaxe

SOUČHODNOTA(sazba;pper;splátka;bud_hod;typ)

Popis argumentů:

• Sazba - úroková sazba vztažená k úročené periodě (viz poznámku a příklad)
• Pper - celkový počet úročených období anuity (viz poznámku a příklad)
• Splátka - splátka v každém období. v průběhu úročených období ji nelze měnit.Splátka se znaménkem mínus)
• Bud_hod - budoucí hodnota, které chcete dosáhnout poté, co byla splacena poslední splátka
• Typ - Je-li typ vynechán je = 0. Určuje provádění splátek (0 = Na konci období, 1 = Na počátku období)

Poznámky

Přesvědčte se, že používáte správné nástroje pro specifikaci parametrů odhad a pper. Jestliže provádíte měsíční splátky na pětiletou půjčku s 24% roční úrokovou sazbou, použijte 24%/12 pro specifikaci sazby a 5*12 pro pper. Jestliže provádíte pouze jednoroční splátky na stejnou půjčku, použijte 24% pro sazbu a 5 pro pper.

Příklady

SOUČHODNOTA(0,08/12; 12*20; 500; ; 0) rovná se -59 777,15 Kč

ÚROKOVÁ.MÍRA

Syntaxe

ÚROKOVÁ.MÍRA(pper;splátka;souč_hod;bud_hod;typ;odhad)

Popis argumentů:

• Pper - celkový počet úročených období anuity.
• Splátka - splátka (jistina + úroky) v každém období, kterou nelze měnit v průběhu úročených období.
• Souč_hod - současná hodnota - celková hodnota série budoucích plateb.
• Bud_hod - budoucí hodnota nebo hotovostní zůstatek, který chcete dosáhnout po poslední splátce. Jestliže bud_hod není uvedena, je jí přiřazena 0 (budoucí hodnota půjčky, například 0)
• Typ - Je-li typ vynechán je = 0. Určuje provádění splátek (0 = Na konci období, 1 = Na počátku období)
• Odhad - předpokládaný odhad výsledku. Jestliže vynecháte odhad, je mu přiřazeno 10%.

Poznámky

Funkce ÚROKOVÁ.MÍRA je počítána pomocí iterací a může mít žádné nebo několik řešení. Jestliže úspěšné výsledky funkce ÚROKOVÁ.MÍRA nekonvergují do meze 0,0000001 po 20 iteracích, vrátí funkce ÚROKOVÁ.MÍRA chybovou hodnotu #NUM!.

Přesvědčte se, že používáte správné nástroje pro specifikaci parametrů odhad a pper. Jestliže provádíte měsíční splátky na pětiletou půjčku s 24% roční úrokovou sazbou, použijte 24%/12 pro specifikaci sazby a 5*12 pro pper. Jestliže provádíte pouze jednoroční splátky na stejnou půjčku, použijte 24% pro sazbu a 5 pro pper.

Příklady

Pro výpočet úrokové sazby čtyřleté půjčky na 8000 Kč s měsíčními splátkami po 200 Kč

ÚROKOVÁ.MÍRA(48; -200; 8000)

rovná se 0,77 procent měsíčně (tj. ročně 0,77%*12,= 9,24)

Závěrem

Přehled základních finančních funkcí.

Článek byl aktualizován: 08.09.2011 20:23

---

---

Další články k tématu

• Funkce (vzorce) v MS Excelu - úvod
• Funkce - CZ - EN překlad
• Funkce - EN - CZ překlad
• Funkce - Datum a čas - teoretický úvod
• Funkce - Datum a čas - přehled
• Funkce - Datum a čas - prakticky
• Funkce - Logické
• Funkce - Matematické
• Funkce – Statistické
• COUNTIF
• Funkce - Textové
• Funkce - Vyhledávací
• SVYHLEDAT VVYHLEDAT
• Funkce - Finanční - teorie
• Funkce - Finanční - právě čtete
• Kombinování funkcí (vzorců)
• Funkce prakticky - číslo na text
• Funkce - Chybové hodnoty
• Excel - komplexní čísla
• Definované názvy
• Hledání chyb ve vzorcích
• Předchůdci a následníci - Závislosti vzorců

Komentáře zatím nejsou

Můžete být prvními co zanechají smysluplný komentář.

Za obsah komentářů neodpovídám, jelikož jsou komentáře publikovány ihned po jejich napsání čtenářem. Toto nemohu nijak ovlivnit. Přesto si vyhrazuji možnost jakýkoli neslušný komentář smazat bez udání důvodu.

Nejnovější článek

Nejčtenější článek